永赢中证沪深港黄金产业股票交往型洞开式指数证券投资基金发起式聚合基金        （C 份额）基金居品贵府纲领更新(2024 年第 3 号)                               编制日历：2024-11-19                   送出日历：2024-11-30       本纲领提供本基金的紧要信息，是招募讲解书的一部分。       作出投资决定前，请阅读好意思满的招募讲解书等销售文献。  一、居品大致           永赢中证沪           深港黄金产 基金简称                 基金代码            020411           业 股 票 ETF           发起聚合           永赢中证沪           深港黄金产 下属基金简称               下属基金代码          020412           业 股 票 ETF           发起聚合 C           永赢基金管                      中国农业银行 基金照应东说念主                基金托管东说念主           理有限公司                      股份有限公司 基金合同奏效日   2024-02-01 基金类型      股票型        交往币种            东说念主民币 运作姿首      平庸洞开式 洞开频率                 每个洞开日 基金司理      刘庭宇        启动担任本基金基金司理的    2024-02-01                      日历                      证券从业日历          2018-07-02 其他            基金合同奏效之日起三年后的年度对应日（当然日），若           基金钞票净值低于 2 亿元的，基金合同自动完了，不得通过召           开基金份额握有东说念主大会的姿首延续。若届时的法律法例或中国           证监会规则发生变化，上述完了规则被取消、改革或补充时，           则本基金不错参照届时灵验的法律法例或中国证监会规则执           行。               基金合同奏效满三年后赓续存续的，在基金合同奏效满三           年后的基金存续期内，贯穿 20 个责任日出现基金份额握有东说念主           数目动怒 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基           金照应东说念主应当在按时敷陈中给以知道；贯穿 60 个责任日出现           前述情形的，基金照应东说念主应当于十个责任日内向中国证监会报           告并建议处置决策，如握续运作、调度运作姿首、与其他基金           并吞或者完了基金合同等，并于六个月内召集基金份额握有东说念主           大会。               法律法例或中国证监会另有规则时，从其规则。  二、基金投资与净值阐扬  （一）投资主义与投资策略                本基金主要通过投资于主义 ETF，追究追踪地方指数表 投资主义             现，追求追踪偏离度和追踪误差的最小化。 投资鸿沟           本基金主要投资于主义 ETF 基金份额、地方指数成份           股、备选成份股（均含存托根据）。为更好地杀青投资目           标，本基金还不错投资于国内照章刊行上市的非成份股（包           括主板、科创板、创业板过甚他经中国证监会允许基金投资           的股票、存托根据）、港股通地方股票、债券（包括国债、           央行单子、企业债、公司债、次级债、地方政府债、金融           债、可调度债券、可交换债券、可分手交往可转债、中期票           据、短期融资券、超短期融资券等）、钞票撑握证券、债券           回购、银行进款、同行存单、股指期货、国债期货、货币市           场器具以及法律法例或中国证监会允许本基金投资的其他金           融器具（但须合乎中国证监会的洽商规则）。             本基金可根据法律的规则参与融资及转融通证券出借业           务。             如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基           金照应东说念主在履行顺应表率后，不错将其纳入投资鸿沟。             本基金的投资组合比例为：本基金投资于主义 ETF 的比           例不低于基金钞票净值的 90%；每个交曩昔日终在扣除股指           期货、国债期货合约需交纳的交往保证金后，应当保握不低           于基金钞票净值 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，           其中现款钞票不包括结算备付金、存出保证金及应收申购款           等；股指期货、国债期货过甚他金融器具的投资比例依照法           律法例或监管机构的规则践诺。             如法律法例或监管机构对该比例条目有变更的，基金管           理东说念主在履行顺应表率后，不错对该比例作念相应治疗。             本基金的地方指数为中证沪深港黄金产业股票指数。             本基金为 ETF 聚合基金，主要通过投资于主义 ETF 杀青           对地方指数的追究追踪。在平常市集情况下，本基金力求将           净值增长率与功绩比较基准之间的日均追踪偏离度的填塞值           限定在 0.35%以内，年化追踪误差限定在 4%以内。主要投资 主要投资策略           策略有：钞票建设策略、主义 ETF 投资策略、股票投资策           略、存托根据投资策略、债券投资策略、钞票撑握证券投资           策略、股指期货投资策略、国债期货投资策略、融资及转融           通证券出借业务投资策略。             中证沪深港黄金产业股票指数收益率×95%+银行活期存 功绩比较基准           款利率（税后）×5%             本基金为 ETF 聚合基金，主义 ETF 为股票型指数基金，           因此本基金的预期风险与预期收益水平表面上高于债券型基           金与货币市集基金。本基金主要通过投资于主义 ETF，杀青           对地方指数阐扬的追究追踪，具有与地方指数以及地方指数 风险收益特征           所代表的证券市集同样的风险收益特征。             本基金投资港股通地方股票，需承担港股通机制下因投           资环境、投资地方、市集轨制以及交往司法等相反带来的特           有风险。  注：详见本基金招募讲解书（更新）第九部分“基金的投资”。  （二）投资组结伴产建设图表/区域建设图表     注：由于四舍五入的原因，分项之和与总共项之间可能存在尾差。   （三）自基金合同奏效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同   期功绩比较基准的比较图     注：无。   三、投老本基金触及的用度   （一）基金销售洽商用度   以下用度在认购/申购/赎回基金过程中收取：              份额（S）或金额（M）/握 收 费 方 式 / 费 用度类型                                    备注              有期限（Y）          率              Y＜7 日           1.5% 赎回费   注：（1）认购的基金份额握有期限自基金合同奏效日起启动策动，申购的基金   份额握有期限自登记机构注册登记系统证据之日起启动策动，至该部分基金份   额赎回证据日止，且基金份额赎回证据日不计入握有期限；（2）本基金 C 类基   金份额不收取认购费/申购费。   （二）基金运作洽商用度   以下用度将从基金钞票中扣除：   用度类别          收费姿首/年费率或金额       收取方   照应费           0.5%              基金照应东说念主和销售机构   托管费           0.1%              基金托管东说念主   销售管事费         0.3%              销售机构   审计用度          30,000.00 元       司帐师事务所   信息知道费         120,000.00 元      规则知道报刊   其他用度          基金合同奏效后与基金相 -                 关的讼师费、基金份额握                 有东说念主大会用度等不错在基                 金财产中列支的其他费                  用。用度类别详见本基金                  基金合同及招募讲解书或                  其更新。 注：1、本基金交往证券、基金等产生的用度和税负，按施行发生额从基金钞票 扣除。2、所知道相应用度为年金额的，该金额为基金合座承担用度，非单个份 额类别（若有）用度，且年金额为预估值，最终施行金额以基金按时敷陈知道 为准。3、本基金基金财产中投资于主义 ETF 的部分不收取照应费。本基金基金 财产中投资于主义 ETF 的部分不收取托管费。 四、风险揭示与紧要领导 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能损失投老本金。     投资有风险，投资者购买基金时应正经阅读本基金的《招募讲解书》等销 售文献。     本基金的风险主要包括：市集风险、信用风险、流动性风险、照应风险、 操格调险、合规性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险、本基金特等的风险过甚他风险。     本基金特等的风险：     由于主要投资于主义 ETF，在多数情况下将保管较高的主义 ETF 投资比例， 基金净值可能会随主义 ETF 的净值波动而波动，主义 ETF 的洽商风险可能径直 或盘曲成为本基金的风险。是以本基金会濒临诸如主义 ETF 的照应风险与操作 风险、主义 ETF 基金份额二级市集交往价钱折溢价的风险、主义 ETF 的技巧风 险等风险。     本基金主要投资于主义 ETF 基金份额，追求追踪地方指数，得到与指数收 益同样的酬劳。以下成分可能会影响到基金的投资组合与追踪基准之间产生偏 离：     （1）主义 ETF 与地方指数的偏离。     （2）基金买卖主义 ETF 时所产生的价钱相反、交往成本和交往冲击。     （3）基金治疗钞票建设结构时所产生的追踪误差。     （4）基金申购、赎回成分所产生的追踪误差。     （5）基金现款钞票拖累所产生的追踪误差。     （6）基金的照应费和托管费所产生的追踪误差。     （7）其他成分所产生的偏差。     本基金为主义 ETF 的聚合基金，但由于投资模式、交往姿首等方面与主义 ETF 不同，本基金的功绩阐扬与主义 ETF 的功绩阐扬可能出现相反。     本基金为主义 ETF 的聚合基金，但由于投资模式、交往姿首等方面与主义 ETF 不同，本基金的功绩阐扬与主义 ETF 的功绩阐扬可能出现相反。     如主义 ETF 基金份额二级市集交往价钱折溢价的风险、主义 ETF 参考 IOPV 决策和 IOPV 策动缺欠的风险、主义 ETF 退市风险、申购赎回失败风险等等。     地方指数因为编制模式的颓势有可能导致地方指数的阐扬与总体市集阐扬 存在相反，因地方指数编制模式的不训练也可能导致指数治疗较大，增多基金 投资成本，并有可能因此而增多追踪误差，影响投资收益。    地方指数成份股的价钱可能受到政事成分、经济成分、上市公司状态、投 资东说念主心思和交往轨制等多样成分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收 益水平发生变化，产生风险。    地方指数并不成完全代表扫数股票市集。地方指数成份股的平均酬劳率与 扫数股票市集的平均酬劳率可能存在偏离。    由于基金投资过程中的证券交往成本、基金照应费和托管费的存在以过甚 它成分，使基金投资组合与地方指数产生追踪偏离度与追踪误差。    本基金力求将年化追踪误差限定在 4%以内，日均追踪偏离度的填塞值限定 在 0.35%以内，但因地方指数编制司法治疗或其他成分可能导致追踪误差朝上 上述鸿沟，本基金净值阐扬与指数价钱走势可能发生较大偏离。    根据基金合同的规则，因地方指数的编制与发布等原因，导致原地方指数 不宜赓续算作本基金的投资地方指数及功绩比较基准，本基金可能变更地方指 数，基金的投资组合随之治疗，基金收益风险特征可能发生变化，投资东说念主需承 担投资组合治疗所带来的风险与成本。    本基金的地方指数由指数编制机构发布并照应和珍贵，将来指数编制机构 可能由于多样原因罢手对指数的照应和珍贵，本基金将根据基金合同的商定自 该情形发生之日起十个责任日向中国证监会敷陈并建议处置决策，如更换基金 地方指数、调度运作姿首，与其他基金并吞、或者完了基金合同等，并在 6 个 月内召集基金份额握有东说念主大会进行表决，基金份额握有东说念主大会未到手召开或就 上述事项表决未通过的，基金合同完了。投资东说念主将濒临更换基金地方指数、转 换运作姿首，与其他基金并吞、或者完了基金合同等风险。    自指数编制机构罢手地方指数的编制及发布至处置决策细目并实施前，基 金照应东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个交曩昔的指数信息恪守基金份额 握有东说念主利益优先原则保管基金投资运作，该时代由于地方指数不再更新等原因 可能导致指数阐扬与洽商市集阐扬有在相反，影响投资收益。    地方指数成份股可能因多样原因临时或永久停牌，发生成份股停牌时，基 金可能因无法实时治疗投资组合而导致追踪偏离度和追踪误差扩大。 金融器具，其向投资者支付的本息来自于基础钞票池产生的现款流或剩余权 益。与股票和一般债券不同，钞票撑握证券不是对某一联想实体的利益条目 权，而是对基础钞票池所产生的现款流和剩余权益的条目权，是一种以钞票信 用为撑握的证券，所濒临的风险主要包括交往结构风险、多样原因导致的基础 钞票池现款流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、市集交往不活跃导致 的流动性风险等，由此可能酿成基金财产损失。   金融生息品是一种金交融约，其价值取决于一种或多种基础钞票或指数， 其评价主要源自于对挂钩钞票的价钱与价钱波动的预期。投资于金融生息品需 承受市集风险、信用风险、流动性风险、操格调险和法律风险等。由于金融衍 生品频频具有杠杆效应，价钱波动比喻位器具更为剧烈，无意候比投资地方资 产要承担更高的风险。而且由于金融生息品订价特出复杂，不顺应的估值有可 能使基金钞票濒临损失风险。   股指期货领受保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性，当出现不利 行情时，股价、指数渺小的变动就可能会使投资者权益碰到较大损失。股指期 货领受逐日无欠债结算轨制，淌若莫得在规则的时代内补足保证金，按规则将 被强制平仓，可能给投资带来要紧损失。   国债期货是一种金交融约。投资于国债期货需承受市集风险、基差风险、 流动性风险等。国债期货领受保证金交往轨制，当相应期限国债收益率出现不 利变动时，可能会导致投资东说念主权益碰到较大损失。国债期货领受逐日无欠债结 算轨制，淌若莫得在规则的时代内补足保证金，按规则将被强制平仓，可能给 投资带来较大损失。   本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于：（1）流动 性风险：濒临大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法实时变现支付赎回款 项的风险；（2）信用风险：证券出借敌手方可能无法实时璧还证券、无法支付 相应权益赔偿及借约用度的风险；（3）市集风险：证券出借后可能濒临出借期 间无法实时处置证券的市集风险。   本基金通过融资交往不错扩大交往额度，利用较少老正本获取较大利润， 这势必也放大了风险。本基金将所握股票算作担保品进行融资时，既需要承担 原有的股票价钱变化带来的风险，又得承担新投资股票带来的风险，还得支付 相应的利息或用度，如判断造作或操作不当，会加大弃世，本基金投资者需承 担由此导致的风险。   本基金可投资存托根据，基金净值可能受到存托根据的境外基础证券价钱 波动影响，存托根据的境外基础证券的洽商风险可能径直或盘曲成为本基金的 风险。 险、监管司法变化的风险等特等风险，从而可能给基金净值带来不利影响或损 失。本基金根据投资策略需要或市集环境变化，可聘用将部分基金钞票投资于 科创板股票或聘用不将基金钞票投资于科创板股票，基金钞票并非势必投资于 科创板股票。   科创板股票在刊行、上市、交往、退市等方面的司法与其他板块存在差 异，基金投资科创板股票的风险包括但不限于：   （1）科创板企业退市风险   科创板退市轨制较主板更为严格，退市时代更短，退市速率更快，退市情 形更多，且不再确立暂停上市、收复上市和重新上市模式。一朝所投资的科创 板股票干预退市经由，将濒临退出难度较大、成本较高的风险。   （2）市集风险   科创板企业相对积聚于新一代信息技巧、高端装备、新材料、新动力、节 能环保及生物医药等高新技巧和计策新兴产业鸿沟，大多数企业为初创型公 司，上市门槛略低于 A 股其他板块，企业将来盈利、现款流、估值等均存在不 细目性，个股投资风险加大。此外，科创板企业浩荡具有远景不细目、功绩波 动大、风险高的特征，市集可比公司较少，估值与刊行订价难度较大。同期， 科创板竞价交往较主板确立了更宽的涨跌幅限制（上市后的前 5 个交曩昔不设 涨跌幅限制，后来涨跌幅限制为 20%）、科创板股票上市首日即可算作融资融券 地方，可能导致较大的股票价钱波动。   （3）流动性风险   科创板投资门槛较高，由此可能导致合座流动性相对较弱。此外，科创板 股票网下刊行时，获配账户存在被随即抽中确立一按时限限售期的可能，由此 可能导致基金濒临无法实时变现过甚他洽商流动性风险。   （4）监管司法变化的风险   科创板股票洽商法律、行政法例、部门限定、范例性文献和交往所业务规 则，可能根据市集情况进行修改完善，或者补充制定新的法律法例和业务规 则，导致基金投资运作产生相应治疗变化。   （1）本基金通过“内地与香港股票市集交往互联互通机制”投资于香港市 场，在市集干预、投资额度、可投资对象、税务政策等方面齐有一定的限制， 而且此类限制可能会禁止治疗，这些限制成分的变化可能对本基金干预或退出 当地市集酿成遮挡，从而对投资收益以及平常的申购赎回产生径直或盘曲的影 响。   （2）香港市集交往司法有别于内地 A 股市集司法，此外，在“内地与香港 股票市集交往互联互通机制”下参与香港股票投资还将濒临包括但不限于如下 特殊风险： 阐扬出比 A 股更为剧烈的股价波动； 的交曩昔才为港股通交曩昔，在内地开市香港休市的情形下，港股通不成平常 交往，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险； 谐和交往所将可能停市，投资者将濒临在停市时代无法进行港股通交往的风 险；出现内地证券交往管事公司认定的交往特别情况时，内地证券交往管事公 司将可能暂停提供部分或者一齐港股通管事，投资者将濒临在暂停管事时代无 法进行港股通交往的风险； 情况，所取得的港股通股票之外的香港谐和交往所上市证券，不错通过港股通 卖出，但不得买入，内地证券交往管事公司另有规则的除外；因港股通股票发 行东说念主供股、股票权益分拨或者调度等情形取得的香港谐和交往所上市股票的认 购权柄根据在香港谐和交往所上市的，不错通过港股通卖出，但不得买入，其 行权等事宜按照中国证监会、中国证券登记结算有限牵扯公司（以下简称“中 国结算”）的洽商规则处理；因港股通股票权益分拨、调度或者上市公司被收购 等所取得的非香港谐和交往所上市证券，不错享有洽商权益，但不得通过港股 通买入或卖出。 公司（以下简称“香港结算”）提交投票意愿，中国结算对投资者设定的意愿征 集期比香港结算的搜集期稍早收尾；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的 握有算作策动基准；投票数目超出握罕有量的，按照比例分配握有基数。以上 所述成分可能会给本基金投资带来特殊交往风险。   （3）汇率风险   本基金可投资港股通地方股票，在交往时代内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并不即是最赶走算汇率。港股通交曩昔日终，中国结 算进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分管至每笔交往，细目交往施行适用 的结算汇率。故本基金投资濒临汇率风险，汇率波动可能对基金的投资收益造 成损失。   （4）港股交往失败风险   港股通业务时代存在逐日额度限制。在香港谐和交往所开市前阶段，当日 额度使用完毕的，新增的买单申诉将濒临失败的风险；在香港谐和交往所握续 交往时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将濒临不成通过港股通进行买入 交往的风险。   本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方将诓骗发起资金认 购本基金的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额握有期限不低于三年。基金 照应东说念主认购的基金份额握有期限满三年后，发起资金提供方将根据本身情况决 定是否赓续握有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另 外，在基金合同奏效满三年之日，淌若本基金的钞票净值低于 2 亿元，基金合 同将自动完了，不得通过召开基金份额握有东说念主大会的姿首延续，投资者将濒临 基金合同可能完了的不细目性风险。 停赎回的要领以搪塞多量赎回，因此在多量赎回情形发生时，基金份额握有东说念主 存在不成实时赎回份额的风险。 （二）紧要领导   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出 施行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金照应东说念主依照恪尽责守、教师信用、严慎戮力的原则照应和诓骗基金财 产,但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额握有东说念主和基金合 同确当事东说念主。   各方当事东说念主本旨，因基金合同而产生的或与基金合同洽商的一切争议，如 经友好协商未能处置的，应提交中国外洋经济交易仲裁委员会，根据提交仲裁 时该会届时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端 的，对仲裁各方当事东说念主均具有敛迹力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁费由败诉 方承担。   基金居品贵府纲领信息发生要紧变更的，基金照应东说念主将在三个责任日内更 新，其他信息发生变更的，基金照应东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟 基金的施行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取基金的洽商信息， 敬请同期神色基金照应东说念主发布的洽商临时公告等。 五、其他贵府查询姿首   以下贵府详见基金照应东说念主网站本公司网站：www.maxwealthfund.com客 服电话：400-805-8888   ● 基金合同、托管公约、招募讲解书   ● 按时敷陈，包括基金季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈   ● 基金份额净值   ● 基金销售机构及洽商姿首   ● 其他紧要贵府 六、其他情况讲解   无。